Фальшивопереводчики

Фальшивопереводчики

Наикрупнейшие русские банки столкнулись с жульническими схемами обналичивания средств с ролью обитателей Африки и Южной Америки. Противодействовать этим схемам банки не в состоянии из-за либеральных норм законодательства в отношении нерезидентов, а Росфинмониторинг, получающий от банков информацию о непонятных операциях, реагирует на их с приметным запозданием.

Ассоциация русских банков (АРБ) разослала кредитным организациям предупреждение о том, что в Рф участились случаи мошенничества с ролью людей Республик Гайана, Нигерия, Гана, Ангола, Конго, ЮАР, Кения, Гвинея-Бисау и Бенин. Их имена при переводе на российский язык либо при перестановке слов совпадают с английским заглавием больших корпоративных клиентов. Сущность схемы "Ъ" объяснил глава комитета по вопросам противодействия легализации криминальных доходов АРБ Александр Наумов. По его словам, мошенники в Нигерии находили через веб информацию о русских компаниях, имеющих контрагентов в этих странах, также о банках, в каких у их открыты счета. Дальше мошенники заводили паспорта на имена, совпадающие с наименованиями русских компаний. В качестве примера АРБ приводит совпадение наименования РАО "ЕЭС Рф" и гражданина Нигерии с паспортом на имя Eесрус (EESRUS) и фамилию Оаорао (OAORAO).

Потом злоумышленники открывали счета в русских банках, предъявляя паспорта, идентификация которых подтверждала их подлинность. Оканчивающей стадией махинации была замена номеров лицевых счетов или в счете-фактуре, которая высылается компании-плательщику поставщиком для оплаты, или в самом платежном поручении. В итоге денежный перевод поступал не компании-поставщику, а физлицу по подложному договору.

1-ый таковой случай был зафиксирован в октябре, в ноябре такая схема повторилась в другом банке, а в январе с ней столкнулись сходу несколько больших кредитных организаций, указывают в АРБ. Суммы платежей были маленькими - $50-100 тыс., чтоб не вызывать подозрение, но при всем этом многократными. "Мы пока знаем только российскую сторону этого мошенничества: не совершенно понятно, как мошенники устраивают эту схему на Западе",- продолжает Александр Наумов.

АРБ не именует банки, столкнувшиеся с жуликами, указывая только, что в случае утраты клиентских средств и оглашения этого факта банки рискуют собственной деловой репутацией. "Денежных рисков банк не несет",- подчеркивает заместитель гендиректора юридической компании "Велес Лекс" Евгений Акимов. "В случае ошибки зарубежной компании либо зарубежного банка в написании номера счета либо наименования контрагента конкретно они несут ответственность, а не русские банки",- гласит эксперт.

"В критериях ухудшения экономических критерий некие компании могли прибегнуть к сероватым схемам ведения бизнеса, распробовав проводить нелегальные операции через русские банки",- подразумевает аналитик банка "КИТ Финанс" Мария Кальварская. Она показывает, что русское законодательство тут очень демократично: нерезиденты вправе без ограничений делать переводы зарубежной валюты со счетов в зарубежных банках на банковские счета либо вклады в русских банках и напротив.

"Банки, заподозрившие беззаконность операций, должны были сказать об этом в Росфинмониторинг, но туда поступает такое неограниченное количество сообщений, что ведомство не может стремительно проанализировать таковой объем",- рассуждает глава столичного кабинета Tax Consulting Эдуард Савуляк. По словам Александра Наумова, банки, столкнувшиеся с такими схемами, сказали о их регулятору. В Росфинмониторинге "Ъ" не смогли откомментировать, поступала ли к ним такая информация.

Для того чтоб "защитить банки от использования правонарушителями вслепую в качестве канала легализации криминальных доходов", АРБ советует банкам установить особенный режим открытия счетов, включая дополнительную проверку, гражданам стран Африки и Южной Америки. "Кризис - время наибольших афер, и пока стрессовость не спадает, стоит ждать, что такие тенденции будут усиливаться",- отмечает гендиректор аудиторской компании "Финэкспертиза" Агван Микаелян.

КоммерсантЪ

Comments are closed.