Кто околпачил банкиров?

Кто околпачил банкиров

Банк Рф инициировал расследование жульнических операций вокруг выдачи регулятором кредитных средств на поддержку банковской системы. По показаниям банкиров, в период кризиса им стали предлагать помощь в получении средств ЦБ за определенное вознаграждение. Последний раз такие посредники прогуливались по банкам в 2004 году, предлагая за средства вступить в систему страхования вкладов. Выявить самозванцев будет тяжело: их встречи с банкирами носят приватный нрав, а средства в оплату собственных услуг они принимают по безналичному расчету.

О предложении предоставить кредиты типо посредниками ЦБ "Ъ" поведали несколько банкиров. По словам предправления Ипотек-банка Вадима Юрьева, за последние два месяца неведомые лица пару раз настаивали на встрече. "Один раз представители банка с ними повстречались и получили предложение кредита от ЦБ на сумму от 5 миллиардов до 10 миллиардов руб. Банк отказал им",- ведает банкир. По словам директора департамента по работе с госорганами Юниаструм банка Игоря Апостолова, к банку также поступали подобные предложения, но определенную сумму мошенники не называли, объясняя, что размер кредита будет зависеть от рейтинга банка и размера капитала. "Один из жуликов предлагал нам кредит Сбербанка на срок от 6 месяцев на сумму 900 млн руб. Другое предложение поступило от 1-го из наших клиентов - юридического лица, которому мы намедни отказали в кредите на 10 миллиардов руб. Компания пообещала, что сумеет обеспечить предоставление таковой же суммы в виде депозита Минфина",- ведает управляющий банка из Топ-200, пожелавший остаться неназванным.

Банкиры отмечают, что мошенники стали к ним обращаться с октября этого года, другими словами в разгар денежного кризиса. Предложения участились после объявления Банком Рф аукционов по беззалоговому кредитованию, к роли в каких допущены 116 банков. "Банки, не получившие прямого доступа к кредитам ЦБ, имеют риск столкнуться с такими жуликами. Лжепосредники могут предложить сумму до 4 капиталов банка и взять вознаграждение от 5 до 20% от суммы кредита",- объясняет 1-ый вице-президент Ассоциации региональных банков Владимир Гамза.

Мошенники всегда интенсивно пользуются кризисной ситуацией на рынке, потому что в таких критериях легче всего пользоваться бедственным положением отдельных компаний и банков и под видом помощи заработать средства.

К примеру, в конце октября Сбербанк распространил заявление, в каком предупреждал участников рынка об участившихся случаях мошенничества в области межбанковского кредитования. Тогда неведомые лица, представляясь агентами Сбербанка, предлагали некрупным банкам услуги доступа на рынок межбанковского кредитования за комиссию либо предоплату.

С схожими вариантами сталкивались и инвесткомпании, не имеющие доступа к средствам ЦБ. "К нам поступало порядка 10 таких предложений: они все представлялись агентами Банка Рф и Сбербанка и гласили, что готовы посодействовать нам в вопросе получения кредита объемом 1-5 миллиардов руб. сроком до 5 лет",- поведал "Ъ " замгендиректора вкладывательного холдинга "Финам" Игорь Степанян. По его словам, за помощь в решении этих вопросов посредники "просили агентские, сумма которых превосходит официальные ставки".

Подобные виды мошенничества уже применялись на русском банковском рынке. В 2004 году была сотворена группировка, в которую вошли сотрудники силовых структур и ассистент депутата Госдумы, а возглавлял ее прошлый военный прокурор. Представляясь высокопоставленными офицерами спецслужб, они предлагали банкам услуги по включению их в систему страхования вкладов и защиту от проверок ФСБ. Жульнические деяния члены группировки совершали, а именно, в отношении Эпин-банка, Ист Бридж банка, от управляющих которых получили более $500 тыс.

Банк Рф уже знает о возникновении на рынке жуликов. По словам главы ЦБ Сергея Игнатьева, регулятор получает воззвания от маленьких банков с капиталом в несколько сотен миллионов рублей с просьбой выделить кредиты на пять-десять лет под льготную ставку. "Эти воззвания написаны по шаблону и у меня подозрения, что какие-то странноватые люди прогуливаются по этим банкам, обещают им, что они условятся в Центральном банке о том и том-то",- произнес государь Игнатьев. Эти письма ЦБ начал передавать правоохранительным органам. Вчера в управлении по борьбе с экономическими злодеяниями Москвы, следственном комитете при прокуратуре РФ, пресс-службе МВД и Главном управлении МВД по ЦФО "Ъ" сказали, что инфы от ЦБ о данных фактах
мошенничества к ним пока не поступало.

Специалисты считают, что выявить таких жуликов будет очень трудно. "Нужно обосновать, что конкретное лицо приходило к определенному банку, а для этого нужно, к примеру, установить подготовительную запись",- гласит Владимир Гамза. "Даже если банк согласился на получение кредита, то форма вознаграждения, вероятнее всего, в виде безналичного расчета: банк переводит средства на специально сделанный жуликом счет, и отследить, куда поступили эти средства, фактически нереально. Нужно подключить финансовую разведку, которая держит под контролем большие переводы - на сумму выше 600 тыс. руб.",- считает юрист компании "Вегас-лекс" Андрей Корельский.

КоммерсантЪ

Comments are closed.